yellow02

Servicekosten

Belegt u in één van onze vijf modelportefeuilles? Dan betaalt u 0,34% servicekosten per jaar. Doet u aan vrij beleggen en kiest u dus zelf uw fondsen? Dan betaalt u 0,44% servicekosten per jaar. U betaalt deze over het totale vermogen dat op uw rekening staat, dus ook over het geld in de cash-allocatie. 

Wij berekenen op dagbasis hoeveel servicekosten u naar rato betaalt. Eenmaal per kwartaal schrijven wij deze kosten af. Hiervoor verkopen we beleggingen uit het fonds waarin u het meeste geld belegt. Heeft u geld in de cash-allocatie staan? Dan onttrekken we de servicekosten daaruit.

Fondskosten

Als u belegt in één van onze standaard modelportefeuilles betaalt u, afhankelijk van de portefeuille die u kiest, tussen de 0,15% en 0,17% fondskosten per jaar. Voor onze groene modelportefeuilles betaalt u 0,25% fondskosten per jaar. Doet u aan vrij beleggen? Dan betaalt u – afhankelijk van de fondsen die u kiest – tussen de 0,15% en 0,26% aan fondskosten per jaar. Wij verrekenen de fondskosten dagelijks naar rato met de koers van het fonds. Die koers wordt door de afschrijving van de kosten dus een heel klein beetje lager.

Spread en swing pricing

Naast bovenstaande kosten, betaalt u mogelijk nog wat minuscule kosten om te beleggen in fondsen van Vanguard of Northern Trust. Deze kosten zijn te verwaarlozen en u merkt er weinig van, maar we willen ze wel graag vermelden. U krijgt hiervoor geen aparte rekening: in plaats daarvan wordt de koers van de fondsen ietsjes aangepast. Dit werkt overigens zo bij alle banken en beleggingsinstellingen en Brand New Day verdient hier niets aan. Hier leest u meer over die kosten.

blue03

De kosten per fonds

Als u belegt bij Brand New Day, dan betaalt u fondskosten. Die kosten gaan niet naar Brand New Day, maar naar het fonds waarin wij voor u beleggen. Ze worden gebruikt om het fonds te onderhouden. Hieronder vindt u de kosten per fonds.
Fonds Kosten
Fonds
BND Wereld Indexfonds Hedged
Kosten
0,15%
Fonds
BND Wereld Indexfonds Unhedged
Kosten
0,15%
Fonds
BND Emerging Markets Indexfonds
Kosten
0,26%
Fonds
BND Small Cap Wereld Indexfonds
Kosten
0,24%
Fonds
BND Duurzaam Wereld Indexfonds Totaal
Kosten
0,25%
Fonds
BND Duurzaam Wereld Indexfonds
Kosten
0,17%
Fonds
BND Amerika Indexfonds
Kosten
0,17%
Fonds
BND Europa Indexfonds
Kosten
0,17%
Fonds
BND Pacific Indexfonds
Kosten
0,17%
Fonds
BND Wereld Obligatie Indexfonds
Kosten
0,15%
Fonds
BND Green Bond Indexfonds
Kosten
0,25%
Fonds
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Kort
Kosten
0,15%
Fonds
BND Euro Investment Grade Obligatie Indexfonds
Kosten
0,15%
Fonds
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds
Kosten
0,15%
Fonds
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Lang
Kosten
0,15%
Fonds
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Inflatie
Kosten
0,15%

Transactiekosten binnen het fonds

 

Wij beleggen uw geld in onderliggende fondsen van Vanguard en Northern Trust. Die kopen en verkopen dagelijks aandelen of obligaties. De transactiekosten die daarmee zijn gemoeid, gaan ten koste van het totale fondsvermogen. Transactiekosten zijn bij indexfondsen altijd zeer gering: bij een fonds dat 0,04% aan transactiekosten toont, kost het u bijvoorbeeld € 0,40 per jaar als u € 1000 in dat fonds heeft belegd. Hieronder ziet u een overzicht van de transactiekosten die naar schatting binnen de (onderliggende) fondsen worden verrekend.

Fonds Transactiekosten
Fonds
BND Wereld Indexfonds Hedged
Transactiekosten
0,02%
Fonds
BND Wereld Indexfonds Unhedged
Transactiekosten
0,02%
Fonds
BND Emerging Markets Indexfonds
Transactiekosten
0,00%
Fonds
BND Small Cap Wereld Indexfonds
Transactiekosten
0,06%
Fonds
BND Duurzaam Wereld Indexfonds Totaal
Transactiekosten
0,02%
Fonds
BND Duurzaam Wereld Indexfonds
Transactiekosten
0,01%
Fonds
BND Amerika Indexfonds
Transactiekosten
0,02%
Fonds
BND Europa Indexfonds
Transactiekosten
0,02%
Fonds
BND Pacific Indexfonds
Transactiekosten
0,02%
Fonds
BND Wereld Obligatie Indexfonds
Transactiekosten
0,05%
Fonds
BND Green Bond Indexfonds
Transactiekosten
0,06%
Fonds
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Kort
Transactiekosten
0,02%
Fonds
BND Euro Investment Grade Obligatie Indexfonds
Transactiekosten
0,09%
Fonds
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds
Transactiekosten
0,03%
Fonds
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Lang
Transactiekosten
0,01%
Fonds
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Inflatie
Transactiekosten
0,01%

Spread en swing pricing

Koopt u nieuwe beleggingen aan in een fonds? Of verkoopt u juist uw beleggingen? Dan ontstaan er transactiekosten. Als deze transactiekosten ten koste zouden gaan van het totale fondsvermogen, dan betekent dat dat bestaande beleggers nadeel ondervinden van andere beleggers die in- of uitstappen. Daarom betaalt u als nieuwe of vertrekkende belegger zélf die kosten.

Dat kan op 2 manieren: met een spread of met swing pricing. Bij een spread betalen beleggers bij aankoop een iets hogere koers en verkopen ze juist tegen een iets lagere koers. Dat verschil is overigens héél klein. Bij swing pricing wordt elke dag gekeken naar het vermogen dat wordt gestort en opgenomen. Wordt er meer gestort (‘netto instroom’)? Dan is de koers van het fonds iets hoger. Wordt er meer opgenomen (‘netto uitstroom’)? Dan is de koers iets lager.

Voor de duidelijkheid: zowel Brand New Day als Vanguard of Northern Trust verdienen niets aan de spread of swing pricing. De opbrengst daarvan dient enkel om bestaande beleggers niet te benadelen van het aankoop- en verkoopgedrag van andere beleggers.

Fondsen met swing pricing Bij netto instroom Bij netto uitstroom
Fondsen met swing pricing
BND Wereld Indexfonds Hedged
Bij netto instroom
0,05%
Bij netto uitstroom
0,01%
Fondsen met swing pricing
BND Wereld Indexfonds Unhedged
Bij netto instroom
0,05%
Bij netto uitstroom
0,01%
Fondsen met swing pricing
BND Emerging Markets Indexfonds
Bij netto instroom
0,20%
Bij netto uitstroom
0,25%
Fondsen met swing pricing
BND Small Cap Wereld Indexfonds
Bij netto instroom
0,08%
Bij netto uitstroom
0,03%
Fondsen met swing pricing
BND Duurzaam Wereld Indexfonds
Bij netto instroom
0,06%
Bij netto uitstroom
0,02%
Fondsen met swing pricing
BND Duurzaam Wereld Indexfonds Totaal
Bij netto instroom
0,08%
Bij netto uitstroom
0,05%
Fondsen met swing pricing
BND Amerika Indexfonds
Bij netto instroom
0,03%
Bij netto uitstroom
0,01%
Fondsen met swing pricing
BND Europa Indexfonds
Bij netto instroom
0,02%
Bij netto uitstroom
0,01%
Fondsen met swing pricing
BND Pacific Indexfonds
Bij netto instroom
0,04%
Bij netto uitstroom
0,04%
Fondsen met swing pricing
BND Wereld Obligatie Indexfonds
Bij netto instroom
0,16%
Bij netto uitstroom
0%
Fondsen met swing pricing
BND Green Bond Indexfonds
Bij netto instroom
0,08%
Bij netto uitstroom
0%
Fondsen met swing pricing
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Kort
Bij netto instroom
0,05%
Bij netto uitstroom
0,05%
Fondsen met swing pricing
BND Euro Investment Grade Obligatie Indexfonds
Bij netto instroom
0,26%
Bij netto uitstroom
0%
Fondsen met swing pricing
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds
Bij netto instroom
0,10%
Bij netto uitstroom
0%
Fondsen met swing pricing
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Lang
Bij netto instroom
0,16%
Bij netto uitstroom
0%
Fondsen met swing pricing
BND Euro Staatsobligatie Indexfonds Inflatie
Bij netto instroom
0,05%
Bij netto uitstroom
0,05%

Tariefswijzigingen

Klik hier voor meer informatie over tariefswijzigingen.

De risico’s van beleggen

Risicoloos beleggen bestaat natuurlijk niet en u kunt een deel van uw inleg verliezen. Lees meer over de risico’s en hoe u die kunt beperken.